[精品]2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题

文档正文


概要信息

本文档为 WORD 格式,共计 158 页,售价为 18.00 元(人民币),由本站用户 ek1888 于 2019-12-03 日上传。


内容摘要

2019 年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 判断题 l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选 出的交易进行人工分析,不作为可疑交易报告的,可直接排除,无需记录分析排除的合理理由。(错) A 对 B 错 2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责(错)。 A 对 B 错 3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等(对)。 A 对 B 错 4.根据《反冼钱法》的规定,金融机构应当配合反冼钱调查,如实提供有关文件和资料(对)。 A 对 B 错 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银 行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行(对) A 对 B 错 6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标(错)。 A 对 B 错 7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险,因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点,充 分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险(对)。 A 对 B 错 8.反冼钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈(对)。 A 对 B 错 9.联合国安理会 1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会(对)。 A 对 B 错 10、金融机构破产或者解散时,可将害户身份资料和交易记录自行处置(错)。 A 对 B 错 二、单选题 1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告,致使冼钱后果发生的,国务院反冼钱行 政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。 A 1 万元以上 5 万元以下 B 5 万元以上 50 万元以下 c 20 万元以上 50 万元以下 D 50 万元以上 500 万元以下 2、选项中交易的发生额都在 200 万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。(D) A 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易 c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、 利息支付交易 D 非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易 3、中国人民银行设互(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A 反冼钱局 B 中国反冼钱监测分析中心 c 保卫局 D 分支机构 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如 未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是(D) A 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户内的 定期存款。 B 金融机构内部调拨资金。 c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、 利息支付。 D 个体工商户 50 万元大额现金存取。 5、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告,(B)对该金融机构作出行政处罚。 A 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构 B 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构 c 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D 只能自国务院反冼钱行政主管部门 6、害户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,自(D)向中国反冼钱监测分析中心提交大 额交易报告。 A 证券公司 B 证券公司和银行各自 c 证券公司和害户各自 D 银行 7、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A)报备。 A 中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构 B 公安机关 c 人民法院 D 银监局 8、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的,应要求境外机 构补充。 A 汇款人工作单位 B 汇款人住所 c 汇款行地址 D 汇款人身份证明文件 9、金融机构应当设互(A)的反冼钱岗位,配备()人员负责大额交易和可疑交易报告工作,并提供必要的 资源保障和信息支持。 A 专职 B 兼职 c 专职、兼职均可 D 高级 10、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A)分析、识别,并记录分析过程。 A 人工 B 电脑 c 自动 多选题 1、以下说法正确的是(ABC) A 金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告,丰富交易监测标准。 B 金融机构可以根据备分支机构的实际情况,对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值 c 金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。 2、核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解(ABCD) A 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B 资金来源 c 资金用途 D 经济状况或者经营状况 3、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素(ABCD)。 A 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 c 已经或正在接受行政或司法调查的客户 D 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户 4、以下说法正确的是(ABD) A 按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的 介质 B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。 c 档案销毁时,可自人负责现场监销。 D 借阅档案要按规定办理登记手续。5、被查单位在反冼钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配 合?(ABCD) A 提供必要的工作条件 B 配合进行现场会谈 c 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D 做好检查保密工作 6、以下说法正确的是(BCD) A 反冼钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关。 B 宣传方式可灵活多样。 c 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反冼钱法律法规、中外反冼钱监管处罚实例等。 D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物 等方式开展宣传。 7、以下说法正确的是(ABD) A 为保持交易监测标准的前后一致性,金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。 B 金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性,并不断优化完善。 c 金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统,并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。 D 金融机构是监测标准的制定主体,应当建互符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。 8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一的,金融机 构应当在向中国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民 银行或者其分支机构报告,并配合反冼钱调查(BCD)。 A 涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般。 B 明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。 c 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。 。 其他情节严重或者情况紧急的情形。 9、建互反冼钱内部控制机制的基本原则有(ABCD) A 全面性原则 B 审慎性原则 c 有效性原则 D 相对独互性原则 1O、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD) A 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当互即向中国人民银行当地分支机构报 告。 B 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当互即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。 c 临时冻结期限为 48 小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。 D 金融机构解除临时结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时结通知书》或在临时结措施后 48 小时内未接到侦查机 关继续冻结通知。 1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记( )。√ A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级 最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核。√ A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年 3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√ A. 客户身份识别 B. C. D. 交易记录保存 大额交易 可疑交易 4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、 邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。√ A. B. C. D. 13 17 18 20 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003 年 1 月 3 日中国人民银行发布的 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 2 号)和《金融机构大额和可疑 外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 3 号)同时废止。√ A. B. C. D. 2006 年 11 月 14 日 2006 年 12 月 1 日 2007 年 1 月 1 日 2007 年 3 月 1 日 6、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持 25 张个人身份证,声 称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人 开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元,合计 75000 美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后 存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√ 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短 期内出现大量资金收付。 A. B. C. D. 7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管 理制度和操作规程,并向( )报备。√ A. B. C. D. 公安部 中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院 8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( )√ A. B. C. D. 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易 9、《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ),受法律保护。√ A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告 10、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人 和举报内容保密。 √ A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关 中国人民银行及公安机关 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的 大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知, 金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√ A. B. C. D. 3 5 7 10 12、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的,应要求境外机 构补充。√ A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作 日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易 报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告 方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10 14、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( ) 为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》 《涉外收入申报单(对私)》 15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是( )√ A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告 16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机 构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测 分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其 报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10 17、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值 2000 美元以上的汇入款,应审查( )√ A. B. C. D. 《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》 18、下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔 25 万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币 18 万元 自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√ A. 董事会或者其他高级管理层 B. C. D. 中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇 款的( )。√ A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( ) 美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发 现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是( ) D. 个体工商户 50 万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户 识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不 明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( ) B. 1 年以上,10 个工作日(含) 5、选项中交易的发生额都在 200 万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。( ) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管 理制度和操作规程,并向( )报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别( ) C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指( ) D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有( ) A. 所有履行反洗钱义务的机构 10、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持 25 张个人身份证,声 称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人 开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元,合计 75000 美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后 存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( ) B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( D )起施行。2003 年 1 月 3 日中国人民银行 发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 2 号)和《金融机构大 额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 3 号)同时废止。 D. 2007 年 3 月 1 日 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )元以上或者外币等值( )美元以上 的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 B. 50 万,10 万 3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交( )报告。 4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( B )种涉嫌恐怖融资的可疑交 易报告类型。 B. 7 5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行 政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。 B. 5 万元以上 50 万元以下 6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( A )种涉 及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( B )对该金融机构作出行政处罚。 B. 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构 8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原 因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指( B ) B. 1 年以上,10 个工作日(含) 9、选项中交易的发生额都在 200 万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。(D) D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、 B. 中国反洗钱监测分析中心 二、单选 l、选顶中的哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)√ A. 证券经营机构指令银行划出与证券交舄、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外忙资金 c. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D. 自然人实盘外汇买卖交舄过程中不同外币币种间的转换 2、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交舄报告。8 A. 证券公司 B. 证券公司和银行各自 C. 证券公司和客户各自 D.银行 3、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中二客户经常存入境外开立的施行支票或 者外币汇票存款,与其经营状况不符”,客户指(C) A. 仅指对公客户 B. 仅指对私客户 c. 包括对公客户和对私客户 D. 以上都不正确 4. 《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受法律保护。。’ A.大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 下列属于大额交易的是(A)‘ A.一笔 25 万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支取现金人民币 18 万元 C. 自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D 一 单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A)的批准。 A 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会 7、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的() 个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析 中心报送大额交易报告。投有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析 中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。B A. 3 B. ' 5 C. 7 D. 10 8、银行机构和儿事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记 接收汇赫的(D)。 A. 接受人姓名或者名称 B. 接受人账号 C. 接受人身份证 D.‘境外机构所在地名称 9、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由 金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报 送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测 分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 。10 10 -银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记(B)。。 A. 汇款人姓名或者名称 B..资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D. 汇款人住所 11-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易(C)元以 上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇 款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 ’ A. 5 万,5000 B. 10 万,1 万 C.'. 20 万,1 万 D. 50 万,5 万 12-银行在办理汇人汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B)缺失的,应要求 境外机构补充。 A. 汇款人工作单位 B. 汇款人住所 C. 汇款行地址 D. 汇款人身份证明文件 13、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构 风险等级最高的客户或者账户,至少每(C)进行一次审核。 A. 一月 B. 三月 c. 半年 D. 一年 14、对当日景计提取现钞等值 1 万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的 (B)为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。 A. 《外汇业务审批表》 B.?《提取外币现钞备案表》 c. 《外汇申报单》 D. 《涉外收入申报单(对私)》 15 -中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的(D)报告。 A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 c. 大额交易 D.,可疑交易 16.银行为自然人办理境外汇人款业务,单笔或累计等值 2OOO 美元以上的汇人款,应审查(D)‘ A. 《外汇申报单》 B. 《提取外币现钞备案表》 c. 《外汇业务审批表》 D. 《涉外收入申报单(对私)》 17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计 等值(C)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。‘ A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 20000 1S-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交 易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是(D) A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的 另一账户内的定期存款。 B. 金融机构内部调拨资金。 C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税 收、错账冲正、利息支付。 D.个体工商户 50 万元大额现金存取。 19.《金融机构大额交易和可疑交舄报告管理办法》于(D)起施行。2003 年 1 月 3 日中国人民银行发 布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 2 号)和《金融机 构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第 3 号)同时废止。‘. A. 2006 年 11 月 14 日 B. 2006 年 12 月 1 日 e. 2007 年 1 月 1 日 D. 2007 年 3 月 1 日 20.中国人民银行设立( B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A. 反洗钱局 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 保卫局 D. 分支机构 l,银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等值 2000 美元以上的汇入款,应审查(D)+、 A. 《外汇申报单》 B. 《提取外币现钞备案表》 C. 《外汇业务审批表》 D. 《涉外收入申报单(对私)》 2, 《反冼钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A),受法律保护。、 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 二、单选 3,选项中交易的发生额都在 200 万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 (D) A. 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税 收、错账冲正、利息支付交易 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 4、 《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱括动,有权向(D)举报。接受举报的机关应当对 举报人和举报内容保密。、. A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 5、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报 告内部管理制度和操作规程,并向(C)报备。 A. 公安部 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国人民银行 D. 国务院 6、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构 报进的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机 构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的(5)个工作日内补正。 A. 3 B。 5 C. D. 10 7 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指 (D) A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算 B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 8、 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有(A) A. 所有履行反洗钱义务的机构 B. 只有银行机构 C. 只有证券机构 D. 只有保险机构 9- 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(A) A. 交易行为营业日每天发生 3 次以上,或者营业日每天发生持续 3 天以上 B. 交易行为营业日每天发生 5 次以上 C. 交易行为营业日每天发生,且持持 5 天以上 D. 交易行为营业日每天发生,且持续 7 天以上 10-选项中的哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)√ A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、精算无关的资金,与其实际经营情况不符 B. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 二、单选 11-客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(C)向中国反洗钱监测分析中心 提交大额交易报告。 A. 证券公司 B. 证券公司和银行各自 C. 证券公司和客户各自 D. 银行 12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或 者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指(C) A, 仅指对公客户 B. 仅指对私客户 C. 包括对公客户和对私客户 D. 以上都不正确 二、单选 13.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是(C) A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告 B. 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告 c. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告 14.下列属于大额交易的是(A) A. 一笔 25 万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支即现金人民币 18 万元 C.自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转 D. 单位银行账户之间一笔 150 万元人民币的转账 二、单选(共 20 题,40 分) 15、银行机构与境外金融机构建立代理行或者娄似业务关系应当经(C)的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会 16.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记 接收汇款的(D)。 A. 接受人姓名或者名称 B. 接受人账号 C. 接受人身份证 D. 境外机构所在地名称 l7、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持 25 张个人身份 证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身 份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼 群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元,台计 75000 美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李 某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可 疑交易类型(B) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。 B 多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 C. 没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付。 D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入, 且短期内出现大量资金收付。 18、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记(B)。 A. 汇款人姓名或者名称 B. 资金汇出地名称 C. 汇款人身份证 D。 汇款人住所 19、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构 风险等级最高的客户或者账户,至少每(C)进行一次审核。 A. 一月 B. 三月 C. 半年 D. 一年 20.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告。 A. 客户身份识别 B. 交易记录保存 c. 大额交易 D. 可疑交易 一、判断题 2.些产品具有财政补贴和强制性特点,平均保费金额较低,一般情况下不允许退保、变更受 益人等操作,虽洗钱风险极低,但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错) 3.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特 征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定 和采取不同措施的过程。(对) 4.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户 身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。(对) 5.在我国,上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪 的交易活动,应当及时向检察机关报告。(错) 完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)1.2012 年版的《四十项 建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正 人、其他独立法律专业人士和会计师,以及信托和公司服务提供者。(对) 7.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求 保险公司赔偿时,如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被 保险人之间的关系。(错) 8.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错) 9.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对) 10.投保政策性或强制性保险产品,如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等, 这 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时,金融机构应当重新 识别客户。(对) 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其 他直接责任人员给予纪律处分。(错) 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。(对) 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对 各种洗钱行为规定了统一罪名。(对) 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求,即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错) 16.在保险期间内,可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的 产品,洗钱风险相对较小;相反,不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品,洗钱风险相 对较大。(错) 17.金融机构在履行客户身份识别义务时,客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文 件的,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。(对) 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制,与中国人民银行外部监 管所要达到的目的存在差异。(错) 19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责,可以从国务院有关部门、机构 获取所必需的信息,国务院有关部门、机构应当提供。(对) 20.在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。 (错) 21.2012 年 2 月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国 际标准:FATF 建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(对) 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风 险。(错) 23.金融机构与客户的业务关系存续期间,客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进 行重新识别。(错) 24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 25.洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。 (错) 26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和 风险管理框架。(对) 27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗 钱监督管理职责。(对) 28.在我国,单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错)) 30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得 为匿名或假名客户建立业务关系。(对) 31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对) 32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不 变的管理。(错) 33.我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑 交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯 罪提供基础数据信息,以提高反洗钱工作的有效性。(对) 34.与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确 的界定。(对) 35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错) 36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此 项工作。(错) 37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对) 38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部 门应具有一定的独立性,具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对) 39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作,间隔一般不超过三年。(对) 40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担全国反洗钱工作组织协调和监督管 理的责任,负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对) 41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) 42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段,并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。 (错) 43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资 本、经营范围、法定代表人或者负责人时,金融机构应当重新识别客户。(对) 44.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应 只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错) 44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交 易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错) 45.2003 年 6 月,金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施,出台了 2003 年版《四十项建议》,将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错) 46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错) 47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错) 48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识 等因素无关。(错) 49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其 他直接责任人员给予纪律处分。(错) 50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对) 51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。(错) 52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风 险。(错) 53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的,应当及时向反洗钱 行政主管部门通报。(对) 54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障,只能做到“合理”保障。(对) 55.客户身份识别的有效性原则一方面,客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发,具 有法律效力;另一方面,客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(对) 56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告 制度。(错) 57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构,对本机构反洗钱内控制度的完 善和执行情况进行监督检查。(对) 58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照 高、中、低风险等级进行分类,目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施, 切实防范洗钱风险。(对) 59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相 互配合。(对) 60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错) 61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求,且 能够有效获得并保存客户身份资料信息时,金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供 的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序,不需承担未履行客户身份 识别义务的责任。(错) 62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及 其相关犯罪。(错) 63.FATF 创始国包括西方七国在内的 15 个国际以及欧盟欧洲委员会。(对) 64. 证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。(错) 65.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新,证券期货业机构应尽可能实现向观众资料 数据的纸质化保存,并进行有效的规范化管理(错) 66.在我国,若是上游犯罪查证属实,但尚未依法宣判的,不影响对洗钱罪的审判。(对) 67.上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收 益。(对) 68.根据《刑法》规定,个人犯洗钱罪的,最高可判 20 年有期徒刑。(错) 69.洗钱者明知是犯罪收益而清洗,“明知”指的是知道,不包括可能知道(错) 70.一般来讲,国际机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司,信息公 开程度都比较高。(对) 71.客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。(错) 72.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。(对) 73.埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会(错) 74.反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化(错) 75.在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人 员必须履行的法定义务(对) 76.反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和 扩散融资风险和威胁的程度(对) 76 反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风 险和和威胁的程度(错) 77.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时,要求核对、登记、留存法 人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。(对) 78.反洗钱调查时反洗钱行政主管部门为了核实可疑交易活动而采取的行为,具有准司法性 质(错) 79. 客户身份资料包括如各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和 资料(对) 80.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份,构建真实、完整、全面 的客户信息基础数据库,有效保护客户资金安全。(对) 81.在配合对某可以交易主体开展调查过程中,证券期货业金融机构可以向可以主题直接核 实发生可疑交易活动的原因。(错) 82.中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体(对) 83 可以交易报告是指报告经分析游戏前嫌疑的金融交易信息(包括客户信息)的行为。(对) 84.在我国,恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。(错) 85. 按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定,金融机构应当对通过交 易检测标准筛选出的交易进行人工分析,确认可疑交易的,应当在可疑交易报告李有忠完整 记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。(对) 86.中国反洗钱分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可以交易报告。(对) 87.证券期货业金融机构必须利用计算机系统的手段辅助完成部分初评工作(错) 88.证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银 发[2013]12 号),确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。(对) 89.证券期货业金融机构的配合调查反馈信息,除向反洗钱调查组反馈外,非依法律规定, 不得以任何形式,向任何单位和个人透露。(对) 90.瑞士、美国、法国、加拿大、日本、澳大利亚、新加坡、中国香港、中国澳门、中国台 湾等国家和地区承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。(错) 91.金融机构在保存客户身份资料与交易记录时,法律、行政法规和其他规章对保存期限要 求更长的,应当遵守其规定。(对) 92.中国反洗钱监测分析中心对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、监 测。(错) 93.根据《反洗钱法》规定,人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权。(对) 94.涉恐黑名单指有关组织和部门列明的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单。 (对) 95.证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部门初评工作。 (错) 96. 金融机构破产和解散时,应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定 的机构(错) 97.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构发现客户的房屋、 车辆、船舶等资产与洗钱、恐怖融资犯罪相关的,应当提交可疑交易报告(对) 98.某自然人客户在 A 寿险公司通过 POS 机刷卡一次性支付保费人民币 100 万元,按照《金 融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,这笔大额交易应该由 A 寿险公司进行报 告。(错) 99.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货金融机构,包括证券公司和期货公司(错) 二、单选题 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本 机构风险等级最高的客户或账户,至少每(B)进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 3.(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方 法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作。 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如金额(A)以上,保险公 司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受 益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者 其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元 C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在(A) A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更 新且没有提出合理理由的,金融机构应该(C) A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管 金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C )给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下, 来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自其他国家(地 区)的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48 号)为 进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规 定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是(D) A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监 测分析与客户尽职调查两项工作 B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D.对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、 恐怖融资的,不需要提交可疑交易 13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是(D) A.以防为主 B.打防结合 C 密切协作 D 积极主动 14.对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及 时提示客户更新资料信息,并定期对客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每(D) 进行一次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一年 D.三年 15.《反洗钱法》规定,(C)可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组 织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B) A.洗钱金额的大小不同 B,社会危害的大小不同 C.洗钱次数的多少不同 D.洗钱的手段不同 17.艾格蒙特集团定位是(B) A.银行业协会 B.各国金融情报机构的联合体 C.国际反洗钱评估机构 D.关注洗钱犯罪发展趋势 18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B) A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求 19.保险公司在办理(C)时,履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保存管理办法》 A.保险业务 B.理赔业务 C.再保险业务 D.财险业务 20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是(A) A.大额交易和可疑交易报告制度 B.反洗钱绩效考核制度 C.反洗钱内部评估制度 D.反洗钱监督检查、调查和保密制度 21.(C)年,金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资 方法指引:高级原则和程序》,将风险为本的理念引入反洗钱工作 A.2003 年 B.2007 年 C.2012 年 D.2013 年 22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D) A.实事求是 B.规范管理 C.严进宽出 D.了解你的客户 23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A) A.1989 年 B.1992 年 C.1999 年 D.2000 年 24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,应与受托机构签 订(C),并由高级管理层批准 A.代销合同 B.合作协议 C.书面协议 D.职责分工书 25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在(B)由全会通过。 A.2012-1-1 B.2012-2-1 C.2003-6-1 D.2004-10-1 26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程看不应该 包含(B) A.事前预防 B.事前控制 C.事后监督 D.事后纠正 27.国际保险监督官协会成立于(B)年 A.1990 B.1994 C.2003 D.2006 28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时,(B)对受托机构 进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。 A.受托机构 B.委托机构 C.受托机构和委托机构 D.业务员 29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A) A.2006-10-31 B.2007-10-31 C.2003-10-31 D.2007-1-1 30.(D)年,FATF 发布了《四十项建议评估方法》,首次提出对一国反洗钱状况进行评估时, 要求有效性与合规性并重。 A.2008 年 B.2009 年 C.2012 年 D.2013 年 31.(C)年,联合国安理会通过 1617 号决议,敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融 资建议”。 A.2000 年 B.2002 年 C.2005 年 D.2008 年 32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外 国政要等因素,划分(A)等级 A.风险 B.客户 C.VIP D.服务 33.在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等级不少于(C) A.一级 B.二级 C.三级 D.四级 34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B) A.要充分考虑各种可能的洗钱风险 B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点 C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应 35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明确双方在(D)方面的 反洗钱职责 A.可疑交易报告 B.宣传培训 C.交易资料保存 D.客户身份识别 36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B) A.大额和可疑交易数据报送 B.客户身份识别 C.客户身份资料和交易记录保存 D.反洗钱监督检查 37.(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项(C) A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 39.《反腐败公约》由联合国于(A)年发布 A.2003 B.2006 C.2013 D.1990 40.金融机构根据(B)方法,决定采取客户尽职调查措施的程度 A.合规方法 B.风险为本方法 C.合规与风险并重 D.风险测试方法 41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D) A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一 B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险 客户识别系统 D.金融机构(证券期货业机构)应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变 42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大,基本遵循了(A)的发展脉络 A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪 43.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风 险要素。(A) A.信用 B.地域 C.业务 D.行业 44.按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批 准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的(D) A.经营管理 B.风险控制 C.业务流程 D.业绩指标 46.亚太反洗钱组织成立于(B)年 A.1995 B.1997 C.2000 D.2003 47.金融机构的风险划分标准应报送(B) A.中国银行业监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国反洗钱监测中心 D.中国人民银行省一级分支机构 48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A.联合国 B.亚太反洗钱组织 C.FATF D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A.采集与分析 B.分析与报告 C.采集与报告 D.采集、分析与报告 50.FATF 的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际反洗钱法 律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A.反洗钱与反恐怖融资建议 B.不合作国家和地区名单 C.洗钱类型报告 D.最佳实践报告 51.利用支票开立账户进行洗钱属于(A)洗钱方式 A.利用银行业洗钱 B.通过证劵业洗钱 C.通过保险业洗钱 D.利用期货、期权洗钱 52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A) A.预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 53.按照法律规定,(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。 A.国务院 B.中国人民银行 C.公安部 D.金融监管部门 54.金融机构有以下哪种行为,情节严重的,可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C) A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C.未按照规定履行客户身份识别

2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第1页 第1页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第2页 第2页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第3页 第3页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第4页 第4页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第5页 第5页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第6页 第6页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第7页 第7页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第8页 第8页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第9页 第9页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第10页 第10页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第11页 第11页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第12页 第12页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第13页 第13页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第14页 第14页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第15页 第15页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第16页 第16页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第17页 第17页 / 共158页


2019年反洗钱岗位培训阶段性考试试题 第18页 第18页 / 共158页


说明:e文库 网站作为信息服务提供商,积极倡导原创、高质量的文档分享及各方权益的保护。本站只允许浏览文档前18页的内容,下载后的文档将可以浏览全部内容并且会比当前页面所见更加清晰,请放心下载!
下载此文档